认定洗钱罪的标准是什么

项辉斐

今天养殖艺技术网的小编给各位分享辨别转账洗钱的标准有哪些的养殖知识，其中也会对认定洗钱罪的标准是什么(如何认定洗钱罪)进行专业解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在我们开始吧！

认定洗钱罪的标准是什么

认定洗钱罪的标准是：(1)提供资金帐户的;(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(3)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;(4)协助将资金汇往境外的;(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。【法律依据】《刑法》第一百九十一条一百九十一条　【洗钱罪】明知是**犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、**犯罪、**贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融**犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(一)提供资金帐户的；(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；(四)协助将资金汇往境外的；(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

多大的流水被认定洗钱

到银行存取款的单笔金额超过五万元，10天内存取金额超过一百万元的流水可能会被认定有洗钱的嫌疑。该账户将可能会被银行监控，并有当地的人民银行、市**局等部门调查，确认是否有洗钱嫌疑。被认定为有洗钱嫌疑的情况：1、短期内资金分散转入、集中转出或者是集中转入、分散转出以及与客户身份、财务状况或者经营业务等有明显不符的现象；2、短期内相同收付款人之间经常发生一些资金收付并且交易金额很接近大额交易标准的交易；3、自然人客户在短期内频繁的收取法人或者其他组织的汇款；4、自然人银行账户频繁的进行现金收付而且情形比较可疑。符合可疑交易的行为那么银行的反洗钱岗就会把你的卡状态调为异常，同时会加强对你的账户进行监控。但是钱还是属于你的，这时候银行一般情况下不会冻结你的资金，除非是你的违规已经表现得极其明显肯定了，这个时候只是会暂停你的非柜面业务，就比如网银转账或者手机转账等等，你仍然能够直接到银行柜面办理一些业务。同时银行其实也会把你的相关情况报告给人行反洗钱中心，由人行来进行一些更深入的调查。因转账交易过于频繁而被认定为是洗钱行为的，银行工作人员一般会在冻结你的账户之前事先联系你，让你提供货款交易的正式**以此来证明账户流水是属于正常业务的范畴，当你拿不出**的时候，那么银行就会建议你将账户进行销户处理。

《中华人民共和国刑法》

认定洗钱罪的标准是什么

第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒**犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、**犯罪、**贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融**犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

请点击输入图片描述（最多18字）

个人反洗钱金额标准

反洗钱大额交易标准：一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；二、金额万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额万元以上的款项划转等交易

法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。